La morositat de les llars espanyoles ha baixat fins al 2,4%, un nivell pràcticament idèntic al d’abans de l’esclat de la Gran Crisi Financera el 2008, després de 17 anys d’ajust. Aquesta evolució reflecteix tant la reducció del volum de crèdits impagats com l’augment del finançament concedit pels bancs, fet que reforça la solidesa del sistema financer.

Segons les dades publicades pel Banc d’Espanya, el descens s’explica sobretot per la bona evolució del mercat laboral, amb l’ocupació en màxims històrics, i per la baixada dels tipus d’interès impulsada pel Banc Central Europeu, que ha alleujat les quotes de les hipoteques i dels préstecs al consum. Després d’haver assolit un màxim del 7,1% el 2014, la taxa de morositat familiar ha anat disminuint de manera gairebé ininterrompuda, fins i tot durant la pandèmia i el recent cicle d’enduriment monetari.

Per tipus de crèdit, la morositat hipotecària se situa en mínims (1,85%), també millora en la rehabilitació i en altres préstecs familiars, mentre que en el crèdit al consum el saldo morós puja lleugerament, tot i que la taxa es manté continguda. Paral·lelament, la morositat empresarial també baixa, de manera que la morositat total del sector privat torna a nivells previs al 2008, confirmant la recuperació financera de l’economia espanyola.

Font: API Girona